软件测试金融项目前期工作（项目介绍和业务流程）

一、项目介绍

1.1 专业术语

投资专业术语

债权人（投资人）：出钱的企业或个人

借款人：需要钱的企业或个人

投资（贷）：出钱做某件事的过程（不一定能获取到利益）

投标（借）：提交方案（乙方）

招标：发布需求（甲方）

中标：提交的方案被选中

流标：提交的方案没有被选中

债权转让：未完成的借款业务转让给他人（第三者）

案例：李四需要买辆车，准备找张三借5W，约定期满1年后连本带息1次性还款6W元。
1、债权人：张三是李四的债权人   ===> 投资人
2、借款人：李四
3、投资：张三给李四借钱的买车过程
4、投标：张三给李四给钱方案    ===> 分批次/一次性
5、债权转让：张三急用钱把借贷关系转让给王五（王五给张三5.5W）   ===>（李四最后把本息还给王五）

本息专业术语

本金：借/贷原始的资金

利息：借款人给债权人最后给予的报酬（本金*利率）

利率：一定期限内利息和本金的比率，一般以年利率较常见

案例：张三借给李四5W，约定期满1年后连本带息1次性还款6W元。
本金：5W
利息：1W
利率：利息/本金=利率  ===> （20%）

还款专业术语

等额本息：将利息均摊，先息后本。相对于等额本金总还款额要多。每月固定还款额，适合收入不稳定人群。

等额本金：将本金均摊，每月固定本金，整体还款先高后低。相对于等额本息总还款额少。适合收入稳定人群。

提前还款：提前将剩余借款还完。

金融项目需求文档术语解释：

驳回：打回去重新修改，还可以再次提交

不通过：最终结果失败了，无法进行下去了，节点结束

撤标：这个活动取消不干了 【流标：撤标之后的结果】

满标待审（未过期，且投满）：申请的借款在有效期内已经投满了，可以让平台管理员进行审批

部分复审（已过期，未投满）：申请的借款在有效期内没有投满，到期后管理员将已借到的金额进行审批

提前复审（未过期，未投满）：申请的借款在有效期内没有投满，未到期时用户申请管理员提前进行审批

延期：申请的借款标已经过了筹款期限未投满，此时可以申请管理员进行延期继续进行投资

金融项目测试计划与方案

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1. 测试目标

本项目测试的主要目标是确保金融系统的功能完整性、性能稳定性、安全性及用户体验满足既定的业务需求和用户期望。具体目标包括：

验证所有功能模块是否按照设计规格说明书正确实现。

确保系统在各种负载下的性能表现符合性能需求。

验证系统的安全性，防止数据泄露、非法访问等安全问题。

检查用户界面的一致性和易用性，提升用户体验。

识别并记录所有缺陷，确保及时修复并验证修复效果。

2. 测试范围

功能测试：涵盖所有核心业务流程，包括但不限于账户管理、交易处理、资金转账、报告生成等。

性能测试：系统响应时间、吞吐量、并发用户数等关键性能指标。

安全测试：包括但不限于身份验证、授权机制、数据加密、防SQL注入、XSS攻击等。

兼容性测试：在不同浏览器、操作系统、设备上的表现。

用户体验测试：界面布局、交互逻辑、操作便捷性等。

3. 资源（时间、设备）

时间：总测试周期为6个月，分为以下阶段：

计划与准备阶段（1个月）

功能测试阶段（2个月）

性能测试与安全测试并行阶段（1.5个月）

兼容性测试与用户体验测试阶段（0.5个月）

回归测试与验收阶段（1个月）

设备：

服务器：2台（用于部署测试环境）

客户端设备：10台（包括不同操作系统和浏览器的PC、移动设备）

网络设备：模拟高并发场景的负载生成器

安全测试工具：如Burp Suite、Nessus等

4. 人员

测试经理（1人）：负责整体测试计划的制定、进度监控与资源协调。

功能测试工程师（2人）：负责编写并执行功能测试用例，记录并跟踪缺陷。

性能与安全测试工程师（1人）：负责性能测试方案的制定与执行，以及安全漏洞的扫描与验证。

兼容性测试工程师（1人）：负责跨平台、跨浏览器的兼容性测试。

5. 测试风险

需求变更频繁导致测试范围扩大，影响测试进度。

性能测试环境无法完全模拟生产环境，导致测试结果偏差。

安全漏洞发现较晚，修复成本高且可能影响上线时间。

用户反馈的UI/UX问题难以量化，可能导致反复迭代。

应对策略：

加强与产品团队的沟通，提前规划需求变更。

尽可能使用与生产环境相似的硬件配置和软件进行性能测试。

定期进行安全审计，早发现早修复。

建立用户反馈机制，快速响应并优先处理关键用户体验问题。

6. 测试策略

自动化测试为主，手动测试为辅：使用Selenium、JMeter等工具实现功能测试与性能测试的自动化。

基于风险的测试优先级排序：优先测试对业务影响最大的功能模块和性能场景。

迭代测试：与开发团队保持同步，每轮迭代后进行相应的回归测试。

持续集成/持续部署（CI/CD）：集成自动化测试到CI/CD流程中，加速反馈循环。

7. 测试环境

开发环境：用于开发人员日常编码与初步调试。

测试环境：与生产环境高度一致的模拟环境，用于执行所有类型的测试。

预生产环境：在测试环境验证通过后，进行最终的集成测试与验证，确保系统稳定性。

8. 测试准入准出标准

准入标准：

需求文档、设计文档、测试用例已评审通过。

测试环境搭建完成，与生产环境配置一致。

测试团队已充分理解业务需求，测试计划与方案已制定并审批。

准出标准：

所有测试用例执行完毕，关键用例通过率达到98%以上。

性能测试结果满足性能指标要求，无明显性能瓶颈。

安全测试未发现高风险漏洞，所有已知安全问题已修复。

用户体验测试反馈良好，关键路径无明显操作障碍。

所有缺陷已记录并跟踪，高优先级缺陷已修复并验证。用户体验测试工程师（1人）：负责用户体验的评估与反馈收集。

1.2 项目介绍

背景：理财相关系统贴近日常生活，且是银行、金融项目类型的首选

项目是做什么？

黑马安享理财项目，是一个p2p(个人对个人基于金融机构监管)金融借贷平台
注意：P2P在2020年11月开始全部清退了，20年后简历项目就别出现P2P。

项目的角色用户？

前台：借款人、投资人
后台：管理员

项目子系统？

包含：核心功能模块

梳理思路：根据不同的用户结合UI原型及需求说明书，找出使用频率最高的功能模块

web客户端：借款人和投资人使用

APP客户端：暂不支持

web后端：管理人员使用

技术架构？

建议：如果简历中不清楚可以不写，如果非要写，可以写Java相关技术实现

前端语言：web：HTML+CSS+JS     微信小程序：WXML+WXSS+JS
前端框架：react,VUE,angular...
后端语言：Java、C/C++、nodejs、PHP、GO、Python...
后端框架：SpringSVC、Spring Boot、Spring Cloud、Spring security、Redis、Memcached...
常见后端框架组合：
    Spring +SpringMVC + Hibernate/ibatis
    Spring+SpringMVC+Mybatis
    Springboot+Mybatis
    Springboot+dubbo、springcloud

核心业务流程🏴

本阶段测试：基于以下流程进行实施【用户使用频率最高最频繁的核心功能的组合场景】

借款子流程

投资子流程

还款子流程

1.3 核心流程操作🏴

访问地址

1、前台：http://121.43.169.97:8081/
2、后台：http://121.43.169.97:8082/ 
    用户名：admin 
    密码：HM_2023_test

发布借款标

1、注册登录
    验证码：666666（先点击发送验证码，再输入验证码）
2、开通资金托管账号
    身份证号必须正确且未使用（参考在线生成身份证号）
3、提交申请额度
    提交（个人中心【借款账户】->借款管理->申请额度）
4、额度审批通过
    审批（后台->借款管理->额度管理->额度申请审批）
5、提交借款单（信用标）
    品质理财->个人借款->xx标->立即借款
6、借款单审批成功
    审批（后台->借款管理->初审管理->初审标->审核）

投资业务

1、注册登录
2、开通资金托管账号
3、风险评测成功
4、充值成功
    （前台：个人中心【投资账户】->资金管理->充值）
    手动充值不需要后台审核（后台：资金管理-> 充值管理 ->审核中【通过】）
5、投资操作成功（提示：投满）
6、满标审核成功
    审核（借款管理->满标管理->满标待审->审核通过）

2.1 测试流程

适用场景：如果面试问如何进行功能测试时，可以按照该流程进行回答及具体实施

作用：确保测试工作有效有序能够按部就班进行下去

功能测试流程

1、需求评审
2、测试计划
3、编写用例
4、用例执行
5、缺陷管理
6、测试报告

额度申请流程

用例编号	用例标题	所属模块	优先级	预置条件	测试步骤	测试数据	预期结果
account_001	额度申请审核通过（正向）	额度申请审核	P0	1. 借款人账号密码正确 2. 申请额度信息填写正确 3. 审核员账号密码正确 4. 借款人资质满足要求	1. 借款人登录系统 2. 填写并提交额度申请信息 3. 审核员登录系统 4. 审核员审核通过申请	借款人账号：user1/密码：pass123 申请额度：10000元 审核员账号：admin1/密码：admin123	1. 借款人个人中心显示”审核通过” 2. 审核员后台额度申请记录中存在该通过记录
account_002	额度申请审核失败（借款人登录失败）	额度申请审核	P1	1. 借款人账号密码错误 2. 其他条件满足	1. 借款人输入错误密码登录 2. 尝试提交额度申请	借款人账号：user1/密码：wrongpass	系统提示”账号或密码错误”，无法进入申请页面
account_003	额度申请审核失败（申请提交失败）	额度申请审核	P1	1. 借款人账号密码正确 2. 申请额度信息填写不完整	1. 借款人登录系统 2. 提交缺少必填字段的额度申请	借款人账号：user1/密码：pass123 申请信息：缺少”收入证明”	系统提示”请完善必填信息”，提交失败
account_004	额度申请审核失败（审核员登录失败）	额度申请审核	P1	1. 借款人申请已提交 2. 审核员账号密码错误	1. 审核员输入错误密码登录 2. 尝试审核额度申请	审核员账号：admin1/密码：wrongpass	系统提示”账号或密码错误”，无法访问审核页面
account_005	额度申请审核失败（审核不通过）	额度申请审核	P1	1. 借款人申请已提交 2. 审核员账号密码正确 3. 借款人资质不满足要求	1. 审核员登录系统 2. 审核员选择”不通过”并填写原因	审核员账号：admin1/密码：admin123 不通过原因：”信用评分不足”	1. 借款人个人中心显示”审核不通过”及原因 2. 审核员后台记录状态为”不通过”

 

借款审核业务流程

用例编号	用例标题	所属模块	优先级	预置条件	测试步骤	测试数据	预期结果
loan_001	借款审核业务通过（首次审核通过，所有条件满足）	借款申请审核	P0	1. 借款人账号密码正确 2. 开通资金托管的信息正确 3. 借款额度充足 4. 发布借款申请信息正确 5. 审核员账号密码正确 6. 借款人资质满足要求	1. 借款人登录系统 2. 开通资金托管 3. 发布借款申请 4. 审核员登录系统 5. 审核员进行借款审核	借款人账号：user1/密码：pass123 托管银行：中国银行 借款额度：50000元 申请信息：期限12个月，用途装修 审核员账号：admin1/密码：admin123	1. 借款人个人中心-我的借款显示”正在借款中” 2. 审核员后台-借款中管理显示该记录
loan_002	借款审核业务通过（审核被驳回后重新提交审核通过，所有条件满足）	借款申请审核	P0	1. 借款人账号密码正确 2. 已开通资金托管 3. 借款额度充足 4. 首次申请被驳回 5. 审核员账号密码正确 6. 借款人资质满足要求	1. 借款人登录系统 2. 修改被驳回的申请信息并重新提交 3. 审核员登录系统 4. 审核员重新审核并通过	借款人账号：user1/密码：pass123 驳回原因：资料不全 修改后资料：补充收入证明 审核员账号：admin1/密码：admin123	1. 借款人个人中心-我的借款显示”正在借款中” 2. 审核员后台-借款中管理显示该记录
loan_003	借款审核业务失败（借款人登录失败）	借款申请审核	P1	1. 借款人账号密码错误 2. 其他条件满足	1. 借款人输入错误密码登录 2. 尝试开通资金托管并发布申请	借款人账号：user1/密码：wrongpass	系统提示”账号或密码错误”，无法继续操作
loan_004	借款审核业务失败（借款人开通资金托管失败）	借款申请审核	P1	1. 借款人账号密码正确 2. 资金托管信息错误（如银行卡号无效）	1. 借款人登录系统 2. 填写错误的托管信息并提交	借款人账号：user1/密码：pass123 银行卡号：无效卡号（如123456）	系统提示”资金托管信息错误”，无法发布申请
loan_005	借款审核业务失败（借款人额度不充足）	借款申请审核	P1	1. 借款人账号密码正确 2. 已开通资金托管 3. 借款额度不足（如申请10万，但可用额度5万）	1. 借款人登录系统 2. 发布超过额度的借款申请	借款人账号：user1/密码：pass123 可用额度：50000元 申请额度：100000元	系统提示”额度不足”，申请提交失败
loan_006	借款审核业务失败（借款人发布借款申请失败）	借款申请审核	P1	1. 借款人账号密码正确 2. 已开通资金托管 3. 借款额度充足 4. 申请信息填写不完整（如缺少用途）	1. 借款人登录系统 2. 提交缺少必填字段的借款申请	借款人账号：user1/密码：pass123 申请信息：缺少”借款用途”	系统提示”请完善借款信息”，提交失败
loan_007	借款审核业务失败（管理员登录失败）	借款申请审核	P1	1. 借款人申请已提交 2. 审核员账号密码错误	1. 审核员输入错误密码登录 2. 尝试审核借款申请	审核员账号：admin1/密码：wrongpass	系统提示”账号或密码错误”，无法访问审核页面
loan_008	借款审核业务失败（管理员审核不通过）	借款申请审核	P1	1. 借款人申请已提交 2. 审核员账号密码正确 3. 借款人资质不满足要求（如信用评分低）	1. 审核员登录系统 2. 审核员选择”不通过”并填写原因	审核员账号：admin1/密码：admin123 不通过原因：”信用评分不足”	1. 借款人个人中心-我的借款显示”审核不通过” 2. 审核员后台记录状态为”已驳回”

第三方开户流程

用例编号	用例标题	所属模块	优先级	预置条件	测试步骤	测试数据	预期结果
open_001	第三方开户业务通过（正常流程）	开户业务	P0	1. 开户人已注册且账号密码正确 2. 开户人姓名和身份证信息存在且有效	1. 使用账号密码登录系统 2. 输入姓名和身份证信息 3. 提交第三方开户申请	账号：testuser / 密码：pass123 姓名：张三 身份证号：110101199001011234	系统提示“第三方开户成功”，开户记录显示在后台管理系统中。
open_002	第三方开户业务通过（身份证不存在时）	开户业务	P1	开户人已注册且账号密码正确，但身份证信息未在系统中登记	1. 使用账号密码登录系统 2. 输入未登记的姓名和身份证信息 3. 提交第三方开户申请	账号：testuser / 密码：pass123 姓名：李四 身份证号：11010119900202123X（假设未登记）	系统仍能完成第三方开户流程，提示“开户成功，身份证信息由第三方校验”。
open_003	第三方开户业务失败（开户人未登录）	开户业务	P1	开户人未注册或未登录系统	1. 直接访问第三方开户页面（未登录状态） 2. 尝试提交开户申请	无	系统提示“请先登录账号”，无法提交开户申请。
open_004	第三方开户业务失败（开户人未注册）	开户业务	P1	开户人未注册账号	1. 使用未注册的账号尝试登录 2. 输入姓名和身份证信息并提交第三方开户申请	账号：unregistered / 密码：any	系统提示“账号未注册，请先注册账号”，无法进行第三方开户。
open_005	第三方开户业务失败（身份证信息为空）	开户业务	P1	开户人已登录，但未输入身份证信息	1. 登录系统 2. 姓名输入正确，身份证信息留空 3. 提交第三方开户申请	账号：testuser / 密码：pass123 姓名：张三 身份证号：空	系统提示“身份证信息不能为空”，开户申请提交失败。
open_006	第三方开户业务失败（姓名与身份证不匹配）	开户业务	P1	开户人已登录，但姓名与身份证信息不匹配	1. 登录系统 2. 输入不匹配的姓名和身份证信息 3. 提交第三方开户申请	账号：testuser / 密码：pass123 姓名：张三 身份证号：11010119900303123X（假设不匹配）	系统提示“姓名与身份证信息不匹配”，开户申请提交失败。

投资业务流程

用例编号	用例标题	所属模块	优先级	预置条件	测试步骤	测试数据	预期结果
invest_001	投资业务流程通过（正常流程）	投资业务	P0	1. 用户已注册并登录 2. 用户已成功完成第三方开户 3. 用户账户余额充足 4. 风险评测已通过	1. 登录系统 2. 进入投资页面，选择投资产品 3. 输入投资金额并提交 4. 确认投资操作	用户名：testuser 密码：pass123 投资产品：某理财产品 投资金额：10000元	系统提示“投资成功”，投资记录显示在用户投资列表中，账户余额相应减少。
invest_002	投资失败（未完成第三方开户）	投资业务	P1	1. 用户已注册并登录 2. 用户未完成第三方开户流程	1. 登录系统 2. 进入投资页面，尝试选择投资产品并提交	用户名：testuser 密码：pass123	系统提示“请先完成第三方开户流程”，无法进行投资操作。
invest_003	投资失败（账户余额不足）	投资业务	P1	1. 用户已注册并登录 2. 用户已完成第三方开户 3. 账户余额小于投资金额	1. 登录系统 2. 进入投资页面，选择投资产品并输入超过余额的投资金额 3. 提交投资操作	用户名：testuser 密码：pass123 投资金额：20000元（账户余额仅10000元）	系统提示“账户余额不足”，投资操作失败。
invest_004	投资失败（未进行风险评测）	投资业务	P1	1. 用户已注册并登录 2. 用户已完成第三方开户 3. 用户未进行风险评测或评测未通过	1. 登录系统 2. 进入投资页面，尝试选择投资产品并提交	用户名：testuser 密码：pass123	系统提示“请先完成风险评测”，无法进行投资操作。
invest_005	投资失败（投资金额无效）	投资业务	P1	1. 用户已注册并登录 2. 用户已完成第三方开户和风险评测 3. 账户余额充足	1. 登录系统 2. 进入投资页面，输入无效的投资金额（如负数、零或非数字字符） 3. 提交投资操作	用户名：testuser 密码：pass123 投资金额：-1000元 / 0元 / abc	系统提示“投资金额无效”，投资操作失败。
invest_006	投资流程中断后继续投资成功	投资业务	P1	1. 用户已注册并登录 2. 用户已完成第三方开户和风险评测 3. 在投资过程中因网络问题中断	1. 登录系统 2. 进入投资页面，选择投资产品并输入金额 3. 模拟网络中断后恢复，重新提交投资操作	用户名：testuser 密码：pass123 投资金额：5000元	系统提示“投资成功”，投资记录正常显示，账户余额相应减少。